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Cómo DOMINAR Riesgos ⚠️ en el TRADING (7 claves)

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En qué activos financieros podemos invertir

Vamos a empezar con los activos financieros más importantes.

Por un lado tenemos el mercado de renta variable, que básicamente son las bolsas de valores o “las bolsas”, pero normalmente el nombre técnico son las “bolsas de valores” y es el lugar donde se negocian las acciones de empresa.

Luego también está el mercado forex,  que es el mercado de divisas donde se negocian lógicamente las divisas o monedas de cada país.

También tenemos el mercado de criptomonedas,  que aquí se negocian las monedas son no son físicas, sino que son 100% digitales (de ahí el nombre “cripto”). Le estamos haciendo bastante seguimiento porque es un mercado espectacular.

También está el mercado de materias primas o commodities, que es el lungar donde se negocian materias primas como el petróleo, el trigo, el cobre…

Por último, un mercado menos popular pero no por ello menos importante es el mercado de renta fija, donde se negocia los activos de deuda de los países y empresas a través de bonos, letras del tesoro, etc…

Lo más importante de todo esto es la forma en la que vamos a adquirir los activos que se negocian en cada uno de los mercados. Podemos adquirir los activos de dos formas:

  1. Al contado (sin apalancamiento financiero), donde adquieres la propiedad.
    1. Acciones al contado.
    2. Divisas al contado.
    3. Criptomonedas al contado.
    4. Materias primas al contado.
    5. Bonos al contado.
  2. Con derivados (con apalancamiento financiero). No adquieres la propiedad, sino unos derechos/obligaciones sobre los activos. Estos son los derivados financieros más populares. No hay uno mejor que otro, simplemente son distintos, y cada uno tiene sus ventajas y desventajas: 
    1. Futuros.
    2. Opciones.
    3. CFD’s (contratos por diferencia).
    4. ¿Cómo invertir con derivados financieros? 
      1. Futuros, opciones o CFD’s sobre acciones.
      2. Futuros, opciones o CFD’s sobre divisas.
      3. Futuros, opciones o CFD’s sobre criptomonedas.
      4. Futuros, opciones o CFD’s sobre materias primas.
      5. Futuros, opciones o CFD’s sobre bonos.

En este libro nos vamos a centrar en sólo 1 de los 3 derivados más populares. El derivado que yo considero de mayor facilidad de acceso, y por tanto, el más popular que son los CFD’S (contract for difference o “contratos por diferencia”.

¿Cuáles son las diferencias más importantes a la hora de trading al contado o hacerlo con derivados (con apalancamiento)? La primera y fundamental es que si operas al contado tienes que pagar el 100% del valor del activo, mientras que si operas con algún producto derivado, solamente vas a tener que aportar una pequeña parte del valor total de lo que estás negociando.

Otra diferencia fundamental es que al contado, solo vas a poder abrir operaciones en largo, no vas a poder abrir operaciones en corto, sin embargo, con derivados siempre vas a poder abrir largos y cortos. 

Todo esto requiere una explicación más profunda y necesitas ver gráficos, así que te dejo este vídeo complementario, a partir del minuto 3:29 para ampliar información:

El peor caso posible al hacer trading

Ya hemos visto que el SL corta las pérdidas rápidamente y controla el riesgo, pero ¿esto ocurre en el 100% de los casos? Por suerte, ocurre en la inmensa mayoría de los casos, pero hay una posibilidad de que el stop no corte las pérdidas en el punto que hemos programado y ese caso es el que vamos a ver a continuación. 

EJEMPLO: 

  • Tenemos una cuenta de trading de 10.000$
  • Un activo está cotizando a 147,98 $.
  • Pensamos que va a caer, por lo que abrimos un corto de 200 CFDS. 
  • Como es una venta (ingreso), el precio lo ponemos en positivo (+100$).
  • 200 unidades x +148,98$ = +29.596 $. 
  • Para que la operación se ejecute tenemos, el broker nos pide una garantía.
    Pongamos una garantía del 20% sobre el valor total (29.596·20%= 5.919$)
    De nuestros 10.000$ en la cuenta, tenemos que “congelar” 5.919$ para dejarlos al broker como garantía y así poder operar por valor de 29.596$.
  • Si el valor de la operación son 29.596$ y de nuestro bolsillo sólo salen 5.919$, los otros 23.677$ es prestado por el broker, es decir nos estamos apalancando. 
  • Por esta operación el broker nos cobra 4$.
  • Limitamos la pérdida añadiendo un SL a 160$.
  • Limitamos la ganancia añadiendo un TP a 101$

Teóricamente ya hemos dicho que sólo pueden pasar 3 cosas:

  1. El precio baja y toca TP, tendríamos el siguiente balance:
    – Venta: + 147$ · 200 = 29.596$.
    – Compra: -101$ · 200 = – 20.200$
    – Comisión: -4$
    – Resultado: +9.239$
  2. El precio sube y toca SL, tendríamos el siguiente balance:
    – Venta: + 147$ · 200 = 29.596$.
    – Compra: -160$ · 200 = – 32.00$
    – Comisión: -4$
    – Resultado: +2.408$
  3. El precio no toca ni SL ni TP, se queda fluctuando. Esto es temporal ya que los precios se mueven y en algún momento tocarían o TP o SL.

    Esta son las 3 opciones teóricas que pueden ocurrir. Digo teóricas porque hay una alternativa más como ya te había avanzado. La alternativa número 4 es:
  4. El precio abre con un GAP y no se cierra nuestra operación en el precio SL.
    – El precio abre la sesión con un GAP gigante a 347.51$
    – Venta: + 147$ · 200 = 29.596$.
    – Compra: -347,51$ · 200 = – 68.302$
    – Comisión: -4$
    – Resultado: -38.710$

    Pero ojo, en tu cuenta sólo había 10.000$ ¿Qué ocurre con los otros 28.710$? Teóricamente tienes una deuda con el broker. Digo teóricamente porque, por suerte, jamás me ha ocurrido y te cuento esto esto que he aprendido a nivel teórico. Si te fijas en los avisos de los CFD’s, que por ley tienen que tener los brokers regulados en Europa, dicen algo así como “Los CFDs son instrumentos complejos y conllevan alto riesgo al poder perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 60% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan CFDs con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFDs y si puede asumir el alto riesgo de perder su dinero.”

Todo esto leído puede ser difícil de entender así que te dejo todo lo anterior explicado en video desde el minuto 13:33.

¿Hay alguna solución a todo lo anterior?

Por suerte cada vez hay más regulación, se está limitando el apalancamiento y los brokers serios ofrecen “Las cuentas de riesgo limitado” eso implica que “La protección asegura que su riesgo de pérdida no exceda la cantidad inicial invertida, lo que significa que la pérdida se limita únicamente al margen requerido para abrir una posición.” Pero ¡ojo! esto no lo ofrecen todos los brokers sólo algunos. 

Te dejo este botón donde podrás ver este tipo de brokers que te permiten cuentas de riego limitado. Los encontrarás en la sección “LOS BROKERS INVERSIÓN Y TRADING QUE UTILIZAMOS”

AMPLÍA INFORMACIÓN: Preguntas frecuentes sobre riesgos y peligros en el trading.

¿Qué peligros tiene el trading?

Los principales riesgos a los que debes hacer frente como trader son los siguientes:

  1. Falta de formación.
  2. Arriesgar de más.
  3. El mercado es imprevisible.
  4. No conocer el mercado en el que operas.
  5. Gestión de las emociones y psicotrading.
  6. Confiar tu dinero sin garantías.

¿Qué es gestión de riesgo en Forex?

La gestión del riesgo son las acciones individuales que permiten protegerse contra resultados adversos en una operación. Asumir un mayor grado de riesgo puede resultar en mayores beneficios, pero también en una mayor posibilidad de sufrir pérdidas significativas.

¿Cómo calcular mi gestión de riesgo?

El riesgo siempre lo definiremos con esta fórmula:

  1. Riesgo = Pérdida máxima en operación / Capital disponible.
  2. Acciones = Capital Fijo a invertir / Precio entrada.
  3. Pérdida Máxima = Acciones * (Precio Entrada – Precio Stoploss)

¿Qué es la gestión de capital?

La Gestión del Capital Humano es el conjunto de prácticas, conceptos y procesos implementados en las organizaciones para manejar la productividad y la satisfacción de los colaboradores en el ambiente laboral.

¿Cómo calcular ratio en trading?

La ratio PER se calcula dividiendo el precio por acción entre el beneficio por acción (BPA). Si el BPA de una empresa es de 20€, y el precio por acción es de 140€, la PER sería 140€ / 20€ = 7€.

¿Qué significa 1:3 en trading?

Por ejemplo, si establecemos en nuestro sistema de trading que queremos una relación riesgo beneficio de 1:3significa que realizaremos aquellas operaciones que nos aseguren obtener 3 pips por cada pip puesto en riesgo.

¿Qué mide el ratio de riesgo?

El ratio de Sharpe es una medida de rentabilidad-riesgo desarrollada por el premio Nobel de Economía (1990) William F. … Una fórmula que determina si el rendimiento de una cartera es el resultado de buenas decisiones de inversión, o, en cambio, el resultado de tomar riesgos excesivos.

¿Qué es capital humano y un ejemplo?

Ejemplos genéricos de capital humano son: Satisfacción de empleados y colaboradores. Estructura de personal. Competencias de las personas.

¿Qué es la gestión de personas?

La gestión de personas se define como un conjunto de prácticas que abarcan los procesos como: adquisición de talento, optimización de talento y retención de talento. … Los sistemas empleados para administrar a las personas afectan el funcionamiento total de la organización.

¿Cómo calcular ratio riesgo beneficio trading?

Para calcular el ratio riesgo:beneficio, usted divide la cantidad que usted soporta perder si el precio se mueve en una dirección inesperada (el riesgo) por la cantidad de ganancias esperadas cuando usted cierra su posición (el beneficio).

¿Qué es el ratio trading?

Un ratio riesgo: beneficio es útil para muchos traders al momento de comparar las ganancias buscadas en una operación con la cantidad de riesgo asumida para darse cuenta de los beneficios. … Algunos de los ratios más utilizados de riesgo:beneficio son 2:1, 3:1 y 4:1 y esto cambiará según la estrategia de la operación.

¿Qué es 1 a 1 en trading?¿Qué quiere decir la regla del 1%?

Básicamente que nunca puedes poner en riesgo más del 1% del total de tu cuenta de trading por operación. Si una operación sale mal, la pérdida máxima será del 1%. Hay que evitar la típica confusión del riesgo de la operación con el riesgo en precio.

¿Qué relación existe entre riesgo y beneficio?

En general, para obtener más rentabilidad hay que asumir más riesgos. Esta relación se denomina «balance riesgo/beneficio».

¿Qué mide el ratio de Treynor?

Mide el diferencial de rentabilidad obtenido sobre el activo libre de riesgo por unidad de riesgo sistemático o no diversificable del fondo, representado por su Beta. Podemos concluir que cuanto mayor sea el ratio de Treynor mejor habrá sido la gestión de la cartera en el pasado.

¿Qué es rango de volatilidad?

La volatilidad financiera simplemente es una manera de medir el riesgo. La capacidad que tiene un activo de fluctuar en los mercados financieros y que su rentabilidad cambie (a favor o en contra). Mide las variaciones que afectan a la rentabilidad y/o precio de un activo con respecto a su media en un período de tiempo.

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